Objectifs
- Je mets à jour mes connaissances des fondamentaux en matière d’assurance vie
- Je maîtrise les bases du contrat d’assurance vie
- Je réalise les actes de gestion et délivre un conseil dans le respect de la réglementation
- Je développe mes compétences sur les allocations de fonds
Programme
- Panorama de l’actualité assurance vie et du contexte de la distribution de l’assurance vie en France (DDA)
- Sujets d’actualités juridiques, fiscaux, économique à propos de l’assurance vie
- L’assurance vie dans le couple en cas de décès
- La succession, règles de dévolution légales
- Assurance vie outil de protection et de transmission
- La fiscalité de l’assurance vie en cas décès
- Rédaction de la clause bénéficiaire point de vigilance
- Les contrats en déshérence
- Trouver des leviers de développement commercial en lien avec l’actualité
- Renforcer les bonnes pratiques commerciales
- Analyse d’une offre assurance vie
- Assurance vie outil d’épargne
- Le contrat multisupport
- Le Fond garanti
- Les Unités de Comptes
- Construire une allocation en lien avec le profil investisseur
- Les principes de la diversification
- Les options de gestion
Modalités pédagogiques
- Mises en situation, jeux de rôle
- Partages d'expériences
- Traitement de cas pratiques
Modalités d'évaluation
- Questionnaire (amont, aval à chaud, aval à froid)
Demande de devis
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