Objectifs
- J’acquiers des réflexes de questionnement, de vigilance et de préconisation.
- J’organise la découverte et délivre des propositions cohérentes et adaptées au cadre juridique de la structure familiale
- J’insiste sur l’importance de la découverte client pour adapter sa proposition sur le fond et sur la forme
- J’appréhende le cadre juridique familial du client, et comprendre la structure de son patrimoine immobilier
Thèmes étudiés :
- Les régimes matrimoniaux et les impacts du régime primaire sur l’immobilier
- Démembrement à travers le prisme des différents types de donations
- La SCI : intérêt patrimonial et spécificités des statuts
- Les solutions matrimoniales ( avantages matrimoniaux et donation entre époux)
- Ajustement de proposition aux problématiques de familles recomposées.
Modalités pédagogiques
- classes virtuelles
- Traitement de cas pratiques
Modalités d’évaluation
- Questionnaire (amont, aval à chaud, aval à froid)
Programme
- Présentation d’un cas pratique fil rouge qui illustre la place de l’immobilier dans le patrimoine des clients et donc le potentiel pour le conseiller à se positionner comme un aidant à l’optimisation
- Découverte du cas pratique : Répartition , développement du patrimoine et acquisition de nouveaux biens.
- Proposition de solutions : montages juridiques possibles ( avantages matrimoniaux et donation entre époux) , transmission démembrée (optimisation de la fiscalité du vivant), société Civile Immobilière (Structure sociale, spécificités de statuts ) .
- La place de l’immobilier dans la transmission ( donation / succession) et dans le patrimoine des clients.