Appréhender la situation patrimoniale d’un client et préparer sa succession via l’immobilier

Programme

Méthodologie :

• Présentation d’un cas pratique fil rouge qui illustre la place de l’immobilier dans le patrimoine des clients et permettant aux collaborateurs.trices d’exprimer leur valeur conseil
• Découverte du cas pratique : détention, gestion, développement du patrimoine via l’acquisition de nouveaux biens
• Proposition de pistes de solutions par les participants
• Correction du cas : montages juridiques possibles, acquisition démembrée (optimisation de la fiscalité du vivant), société civile immobilière (structure sociale, spécificités de statuts et options fiscales)
• La place de l’immobilier dans la transmission et dans le patrimoine des clients : focus sur la société civile
• Réflexion/ouverture sur des solutions d’acquisition défiscalisantes

Le Cas Client

• Découverte d’une situation familiale et patrimoniale
• Les bonnes questions à poser, les bons reflexes à acquérir
• Point sur la situation juridique
• Rappel du régime primaire et des différents régimes matrimoniaux

• La transmission du patrimoine existant
• Les différents types de donation
• Les points de vigilance
• Acquisition d’un nouveau bien immobilier
• Les conséquences en cas de décès
• Le démembrement et l’indivision : quelle différence ?
• Proposition de solutions pertinentes grâce à la connaissance des différents montages
• SCI, avantages matrimoniaux, DDV

• Synthèse du cas : Qu’est ce qu’il est important d’identifier pour proposer des solutions pertinentes ?

Conclusion : Les points d’attention à retenir