Objectifs

 

  • Je mets à jour mes connaissances des fondamentaux en matière d’assurance vie
  • Je maîtrise les bases du contrat d’assurance vie
  • Je réalise les actes de gestion et délivre un conseil dans le respect de la réglementation
  • Je développe mes compétences sur les allocations de fonds

Modalités pédagogiques

  • Mises en situation, jeux de rôle
  • Partages d'expériences
  • Traitement de cas pratiques

Modalités d’évaluation

  • Questionnaire (amont, aval à chaud, aval à froid)

Programme

  • Panorama de l’actualité assurance vie et du contexte de la distribution de l’assurance vie en France (DDA)
  • Sujets d’actualités juridiques, fiscaux, économique à propos de l’assurance vie
  • L’assurance vie dans le couple en cas de décès
    • La succession, règles de dévolution légales
    • Assurance vie outil de protection et de transmission
    • La fiscalité de l’assurance vie en cas décès
    • Rédaction de la clause bénéficiaire point de vigilance
    • Les contrats en déshérence
  • Trouver des leviers de développement commercial en lien avec l’actualité
  • Renforcer les bonnes pratiques commerciales
  • Analyse d’une offre assurance vie
    • Assurance vie outil d’épargne
    • Le contrat multisupport
    • Le Fond garanti
    • Les Unités de Comptes
    • Construire une allocation en lien avec le profil investisseur
    • Les principes de la diversification
    • Les options de gestion

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