Assurance vie perfectionnement

Programme

Une formation de deux jours agrémentée d’un jeu de plateau permettant d’approfondir l’assurance vie, la retraite et le contrat de capitalisation, adaptable à vos conditions générales et produits commercialisés ou saisis en back office.

Jour 1 L’assurance vie en cas de vie 

• La souscription du contrat et L’environnement de l’assurance vie ​
  • Règlementations applicables (DDA LCBFT PPE FATCA…)​
  • Le devoir de conseil et d’information ​
  • Souscriptions « classiques »: point d’attention (date d’effet, délais,…)​
  • Souscriptions « atypiques »​ (Adhésion d’un mineur, Majeurs protégés, Co adhésion…) ​

• L’investissement en assurance vie : les supports ​
  • Fonds garantis en euros​
  • Les fonds croissances​
  • Les unités de compte
• Les différents modes de gestion​
  • La gestion libre​
  • La gestion pilotée​ / la gestion profilée​ /La gestion sous mandat

• Les prestations vie et leurs fiscalités (Loi PACTE)​
  • Le rachat total​
  • Le rachat partiel​
  • L’avance​
  • Le nantissement – délégation de créance​
  • La rente​
• Les autres contrats​
  • Le contrat de capitalisation​ (fiscalité personnes physiques et personnes morales)
  • Le Plan d’épargne retraite ​(fonctionnement et fiscalité)
• ​Les contributions sociales dans le cadre de l’assurance vie​
• L’impact de l’assurance vie sur l’imposition sur la fortune
• Les spécificités des non-résidents fiscaux

Jour 2 l’assurance vie en cas de décès 

• La succession de droit commun​
  • Qui hérite?​
  • De quoi?​
  • Quel coût?​
• La succession en présence d’un contrat d’assurance vie
• La clause bénéficiaire​
  • Clause standard et clause libre​
  • Le bénéficiaire acceptant​
• La notion de primes manifestement exagérées​
  • Points de jurisprudence​
• Le sort des contrats sous régime communautaire en cas de décès

​(rappel en cas de divorce JP Praslika)

• La fiscalité des décès de l’assurance vie​
• • Versements avant 70 ans​
  • Versements après 70 ans​
• La fiscalité décès du PER en cas de décès ​
  • Décès pendant la phase d’épargne avant et après 70 ans ​
  • Décès pendant la phase de retraite ​

​La gestion d’un contrat au décès​

• • Contacter les bénéficiaires (AGIRA)​
  • Les pièces nécessaires au versement de la prestation​
  • Le remploi des capitaux décès​