Objectifs
- Je permets à mon client une réflexion organisée de la gestion de son patrimoine dans le temps par une méthode comparative
- J’adapte la solution en fonction de l’évolution incontournable des besoins de mon client
- Je positionne mieux ma relation commerciale par une approche qualitative
Programme
- L’acquisition en direct d’un actif immobilier: (conditions de forme, contraintes juridiques et fiscales, coût, particularités selon la nature des propriétaires)
- La détention en direct d’un actif financier (propriété, pouvoirs de gestion, actifs démembrés, problématiques fiscales)
- Les particularités de la SCI (création, gestion, pouvoirs, gérants et associé, vie de la société, fiscalité…)
- Etude d’un cas pratique comparatif acquisition-transmission d’un actif immobilier en direct/SCI (civil, fiscal, avec apparition d’aléas en cours de vie type divorce, contentieux, décès, assurance sur emprunt…)
- Etude d’un cas pratique comparatif détention-transmission d’un actif financier en direct/SCP (avec apparition d’aléas en cours de vie type arbitrages, démembrement, décès…)
- Les inconvénients de la détention indirecte (la difficulté de la rédaction statutaire, la sortie d’un associé, les pouvoirs du gérant…)
- Guide des bonnes conduites pour une réflexion en amont sur la détention-cession d’un patrimoine : détermination des objectifs, détection de la priorité, limitation des aléas
Modalités pédagogiques
- Partages d'expériences
- Traitement de cas pratiques
Modalités d'évaluation
- Questionnaire (amont, aval à chaud, aval à froid)
Demande de devis
« * » indique les champs nécessaires
* Obligatoire