Objectifs
- Je mets à jour les connaissances de bases en matière d’assurance vie
- Je maîtrise les bases du contrat d’assurance vie
- Je réalise les actes de gestion pour délivrer un conseil dans le respect de la réglementation
- Je développe mes compétences sur l’allocation du contrat
Programme
L’environnement réglementaire de l’assurance vie
- Intégrer la typologie des contrats en cas de vie
- Distinguer les contrats en cas de décès
- Comprendre les notions de capitalisation et de répartition
- Illustration : mutualisation du risque et sélection
Définir le contrat d’assurance et connaitre les intervenants au contrat et leurs rôles
- Connaître les différents types de contrats d’assurance-vie
- Préciser les différents types de garanties associées
- La Contre d’assurance-décès
les garanties complémentaires
Maitriser l’environnement et les mécanismes des contrats d’assurance vie
- En Euro, en unité de compte (UC) : le porteur du risque et fonctionnement du contrat
- Identifier les actes possibles en cours de vie du contrat :
Le rachat, l’arbitrage, l’avance…
Les possibilités d’usage d’une prestation décès : réemploi, transformation …
Conseiller le bon contrat pour le bon profil client
Les aspects fiscaux
Assurance en cas de vie
- assiette fiscale et taxation
- plus-value
- rentes viagères
Assurance en cas de décès
Exonération et limites fiscales Art.757b et 990i
L’exception fiscale : handicap et survie
Modalités pédagogiques
- Partages d'expériences
Modalités d'évaluation
- Questionnaire (amont, aval à chaud, aval à froid)
Demande de devis
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