Les fondamentaux de l’assurance vie

Référence ASS017A Durée : 1 jour
Comprenez l’environnement dans lequel l’Assurance Vie est distribuée en France afin de mieux conseiller vos clients !
2022

Objectifs

 

  • Je mets à jour les connaissances de bases en matière d’assurance vie
  • Je maîtrise les bases du contrat d’assurance vie
  • Je réalise les actes de gestion pour délivrer un conseil dans le respect de la réglementation
  • Je développe mes compétences sur l’allocation du contrat

 

Programme

L’environnement réglementaire de l’assurance vie

  • Intégrer la typologie des contrats en cas de vie
  • Distinguer les contrats en cas de décès
  • Comprendre les notions de capitalisation et de répartition
  • Illustration : mutualisation du risque et sélection

Définir le contrat d’assurance et connaitre les intervenants au contrat et leurs rôles

 

  • Connaître les différents types de contrats d’assurance-vie
  • Préciser les différents types de garanties associées
  • La Contre d’assurance-décès
    les garanties complémentaires

Maitriser l’environnement et les mécanismes des contrats d’assurance vie

  • En Euro, en unité de compte (UC) : le porteur du risque et fonctionnement du contrat
  • Identifier les actes possibles en cours de vie du contrat :

Le rachat, l’arbitrage, l’avance…
Les possibilités d’usage d’une prestation décès : réemploi, transformation …
Conseiller le bon contrat pour le bon profil client

Les aspects fiscaux

Assurance en cas de vie

  • assiette fiscale et taxation
  • plus-value
  • rentes viagères

Assurance en cas de décès

Exonération et limites fiscales Art.757b et 990i
L’exception fiscale : handicap et survie

 

Modalités pédagogiques

  • Partages d'expériences

Modalités d'évaluation

  • Questionnaire (amont, aval à chaud, aval à froid)

Demande de devis

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