Objectifs
- J’analyse la situation fiscale avec finesse et précision.
- Je propose des solutions concrètes, optimisant la gestion patrimoniale et sécurisant la retraite.
- J’insiste sur l’importance de la connaissance de la composition du foyer fiscal de son client
- Je connais la fiscalité du particulier (IR, Revenus Fonciers) pour proposer les solutions défiscalisantes les plus pertinentes et adaptées
Programme
Etude d’un cas pratique permettant de découvrir les éléments clefs de la déclaration et se poser les bonnes questions en terme d’analyse :
- Analyse des points importants de la déclaration d’impôt des clients , qui permettent de faire des propositions commerciales adaptées à leur situation
- Questionnement permettant de conseiller selon l’évolution familial et budgétaire ( détachement enfant , versement pension , fin de crédit augmentant les revenus imposables…)
- point de vigilance ( plafonnement du quotient familial et plafonnement des niches fiscales) vérification avant toute préconisation
–
- La découverte du cas
- Proposition de solutions par les apprenants
- Cas faisant intervenir dés problématiques de défiscalisation
- études de solutions ( Pinel, Malraux , épargne retraite )
- Correction du cas et échange avec les participants
Modalités pédagogiques
- classes virtuelles
Modalités d'évaluation
- Questionnaire (amont, aval à chaud, aval à froid)
Demande de devis
« * » indique les champs nécessaires
* Obligatoire