Objectifs
- J’analyse la situation fiscale avec finesse et précision.
- Je propose des solutions concrètes, optimisant la gestion patrimoniale et sécurisant la retraite.
- J’insiste sur l’importance de la connaissance de la composition du foyer fiscal de son client
- Je connais la fiscalité du particulier (IR, Revenus Fonciers) pour proposer les solutions défiscalisantes les plus pertinentes et adaptées
Modalités pédagogiques
- classes virtuelles
Modalités d’évaluation
- Questionnaire (amont, aval à chaud, aval à froid)
Programme
Etude d’un cas pratique permettant de découvrir les éléments clefs de la déclaration et se poser les bonnes questions en terme d’analyse :
- Analyse des points importants de la déclaration d’impôt des clients , qui permettent de faire des propositions commerciales adaptées à leur situation
- Questionnement permettant de conseiller selon l’évolution familial et budgétaire ( détachement enfant , versement pension , fin de crédit augmentant les revenus imposables…)
- point de vigilance ( plafonnement du quotient familial et plafonnement des niches fiscales) vérification avant toute préconisation
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- La découverte du cas
- Proposition de solutions par les apprenants
- Cas faisant intervenir dés problématiques de défiscalisation
- études de solutions ( Pinel, Malraux , épargne retraite )
- Correction du cas et échange avec les participants